AGF garantit les prêts aux PME d’Ecobank

African Garantee Fund partagera les risques de prêts aux PME pour le groupe Ecobank, dans 27 pays africains, à hauteur de 200 millions de dollars. Les partenaires considèrent que ce type d’accord devrait se multiplier sur le continent.

Le groupe Ecobank et le African Garantee Fund (AGF) unissent leurs forces dans le cadre d’un accord novateur de partage des risques de 200 millions de dollars, visant à catalyser la croissance économique et à soutenir les entreprises innovantes, y compris les PME détenues par des femmes sur le continent.

Pour cela, les partenaires ont signé un accord stratégique, ce 16 novembre 2023, en marge du Sommet africain de l’industrie financière (AFIS) à Lomé, au Togo, en présence de leurs dirigeants respectifs.

L’accord de partage des risques démontre les efforts de collaboration d’acteurs clés pour stimuler la croissance économique et encourager l’esprit d’entreprise.

L’accord de partage des risques, d’un montant de 200 millions $, marque le troisième renouvellement du partenariat entre Ecobank et l’AGF. La garantie initiale, fournie par AGF en 2013, couvrait sept pays avec un portefeuille garanti total de 50 millions $. En 2018, la portée de la garantie s’est élargie pour englober quatorze pays, ce qui s’est traduit par des décaissements cumulés de 230 millions $ depuis lors. Le partenariat renouvelé s’étend désormais à 27 pays au sein du réseau africain d’Ecobank, offrant une couverture de 50 % pour les PME admissibles sur l’ensemble des marchés intéressés.

En tirant parti du réseau et de l’expertise financière d’Ecobank et en les associant à l’expérience éprouvée d’AGF en matière d’atténuation des risques, la collaboration vise à relever les défis auxquels sont confrontées les PME en matière d’accès à un financement abordable, explique un communiqué.

Premièrement, il s’agit d’améliorer la couverture de la garantie à 75 % pour le financement de l’égalité des sexes et les transactions vertes. Des conditions favorables garantissent que davantage de transactions vertes et dirigées par des femmes soient accélérées, en incorporant une tarification réduite.

Meilleure couverture des risques

Deuxièmement, l’accord augmente la capacité de prêt. En effet, la facilité permet à Ecobank d’augmenter de manière significative sa capacité de prêt aux PME, lui permettant d’accorder plus de facilités de crédit aux PME qui cherchent à se développer, à innover et à contribuer à la création d’emplois.

Troisièmement, il atténue les risques : AGF jouera un rôle central dans l’atténuation du risque de crédit associé aux prêts aux PME, en favorisant un environnement plus propice aux institutions financières pour soutenir ces entreprises sans compromettre leur profil de risque.

Quatrièmement, il favorise l’inclusion financière. En canalisant des fonds vers les PME, la collaboration s’aligne sur des objectifs plus larges d’inclusion financière, en veillant à ce qu’un éventail diversifié d’entreprises, y compris celles situées dans des zones mal desservies et éloignées, puissent accéder aux ressources financières nécessaires à leur croissance.

Selon les partenaires, cet accord aura un impact économique. L’accord de partage des risques aurait un effet d’entraînement dans différents secteurs, contribuant ainsi à l’augmentation de l’activité économique, à la création d’emplois et au développement durable dans toute l’Afrique subsaharienne.

Commentant ce partenariat, Jeremy Awori, PDG du groupe Ecobank, a exprimé son enthousiasme : « Notre partenariat renforcé avec AGF marque une étape importante dans notre engagement à soutenir les PME à travers l’Afrique avec un financement abordable. Grâce à ce partenariat, nous prenons des mesures audacieuses pour améliorer le financement vert et le financement de la parité hommes-femmes. Ce faisant, nous visons à éliminer les exigences rigoureuses et restrictives en matière de garanties, qui entravent particulièrement l’accès au crédit des entreprises dirigées par des femmes. »

Une initiative de référence

Jules Ngankam, directeur général de Groupe AGF, identifie également un impact transformateur pour le paysage des PME : « Le renouvellement de notre partenariat, qui couvre désormais 27 pays, est la preuve de l’importance des mécanismes de partage des risques que les banques devraient mettre à profit pour développer leur portefeuille de PME. Ce partenariat catalysera près d’un milliard $ de financement pour les PME, qui sont les véritables moteurs de la croissance des économies africaines. »

Le programme « Ellevate » d’Ecobank bénéficiera aussi largement du mécanisme AGF de « garantie AFAWA pour la croissance » afin de stimuler de manière significative le financement des PME dirigées ou détenues par des femmes.

L’accord de partage des risques, d’un montant de 200 millions de dollars, est en passe de devenir une initiative de référence dans le paysage financier de l’Afrique subsaharienne, démontrant les efforts de collaboration d’acteurs clés pour stimuler la croissance économique et encourager l’esprit d’entreprise. Les pays couverts par le partenariat, classés par ordre alphabétique, sont les suivants : Bénin, Burkina Faso, Burundi, Cameroun, Cap-Vert, République centrafricaine, Tchad, Congo, Côte d’Ivoire, RD Congo, Guinée équatoriale, Gabon, Ghana, Guinée-Bissau, Guinée Conakry, Kenya, Mozambique, Nigeria, Rwanda, Sénégal, Sierra Leone, Sud-Soudan, Tanzanie, Togo, Ouganda, Zambie et Zimbabwe.

@ABanker